Чем опасен перевод денежных средств от незнакомого лица на вашу банковскую карту

О том, как не попасть в очередную придуманную мошенниками ловушку, — советы специалистов.

В частности, речь пойдёт о переводе денежных средств от неизвестного лица на вашу банковскую карту.

Что делать в этой ситуации:

1.  Сразу позвонить в банк и попросить выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных.
2.  На время перестать пользоваться этой картой. «Деньги обезличены, и это может трактоваться как их использование».

Тем временем человек, который отправил деньги, рассчитывает, что вы ему перезвоните на телефон, с которого был осуществлён перевод по СБП (он указан в транзакции).

Далее по проверенной схеме: вам дадут номер карты, на которую необходимо вернуть деньги, но тут есть подводный камень — карту проверить нельзя. Если она будет какого-то гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы могут возбудить дело по финансированию терроризма. Или тот, кто перевёл вам деньги, сам потом позвонит и будет шантажировать тем, что сообщит в полицию о вашем переводе.

Если всё-таки дело дойдёт до полиции, вам будет достаточно предоставить правоохранительным органам скриншоты действий по первым двум пунктам. То есть скриншот перевода непонятного человека, скриншот переписки с банком и скриншот того, что до настоящего момента вы картой не пользовались.

Кроме того, необходимо объяснить оперативнику, что вы планировали вернуть деньги только через выставленное требование о возврате через банк. Самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не собирались.

Надо помнить, что «состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода денег».

Жительница Советского района перевела «мужу» более 90 тысяч рублей.

фото: источник photogenica, автор kieferpix