Почему опасно переводить на чужие банковские карты даже маленькие суммы

Росфинмониторинг: блокировки счетов связаны с нестандартным поведением клиента.

С 1 июня 2025 года в России в законную силу вступили поправки в 115-й закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

С этой даты банки стали внимательнее следить за активностью граждан, в результате чего участились случаи блокировки банковских счетов граждан, подозреваемых в совершении незаконных операций.

Александр Курьянов, директор Росфинмониторинга, предупредил о рисках переводов на карты незнакомцев. Он рекомендовал избегать таких операций, чтобы не столкнуться с блокировкой счёта.

По словам Курьянова, в настоящее время лучше не совершать переводов на карту незнакомым лицам, даже если это продавец помидоров на рынке, потому что он может оказаться тем человеком, который финансирует террористические организации. Как правило, переводы в такие организации поступают маленькими суммами, поэтому у проверяющих могут возникнуть вопросы не только к тому, кто, условно, продавал помидоры, но и к тому, что их купил.

Глава Росфинмониторинга подчеркнул, что, хотя новые правила вступили в силу, банки продолжают блокировать счета при подозрительных операциях или нетипичном поведении клиента. Большинство повседневных операций остаются вне зоны действия новых правил, сообщает riamo.ru.

— В своей работе банки используют различные системы для выявления подозрительной активности клиентов. Иногда система даёт сбой, но это бывает редко. Поэтому блокировки счетов, как правило, связаны с нестандартным поведением клиентов. Например, это слишком частые переводы. Или переводы на суммы, которые несопоставимы с заявленным уровнем дохода клиента. В таких случаях банк ограничивает дистанционное обслуживание и просит клиента пояснить характер проводимых операций. Тогда клиенту необходимо подойти в ближайший офис банка. И если он ничего не нарушает, то с него, конечно, снимут ограничения, — рассказал Курьянов.

Курьянов подчеркнул, что нет минимального порога для проверки переводов на законность. Банки тщательно следят за всеми суммами, даже самыми небольшими. Если самозанятый гражданин хочет сделать перевод, он должен предоставить чек за оказанную услугу или полученный товар.

Что делать, если на карту пришёл чей-то ошибочный перевод: разъяснения МВД

фото: источник photogenica, автор sqback