Частые мелкие переводы на карты россиян приостановят с июня

С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда — если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путём, или финансировании экстремизма. Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты.

— Это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт, — рассказал «Газете.Ru» сенатор Ольга Епифанова.

По её словам, срок приостановления операций не должен превышать 10 дней. 

Чтобы минимизировать риски, Епифанова порекомендовала придерживаться финансовой дисциплины: не раскрывать данные карты, не принимать деньги от незнакомцев, заранее готовить документы для подтверждения переводов (договоры, расписки, декларации) и информировать банк о необычных операциях, например, перед поездкой за границу. Если операция все же заблокирована, сенатор посоветовала оперативно предоставить объяснения и, при необходимости, обжаловать решение через Центральный банк или в суде. Это поможет сохранить доступ к средствам и избежать ненужных проблем.

Сегодня начал действовать лимит для перевода денежных средств без открытия счёта.

фото: МариМедиа